ESG投資とは何か？
ESG投資とは、環境（Environment）、社会（Social）、企業統治（Governance）の3つの観点から、企業や組織の持続可能性や社会的責任を評価し、投資することです。
ESG投資は、近年、世界的に注目されており、2020年末時点で、世界のESG投資の資産残高は約1.1京円に達しました。ESG投資は、単に社会的な良心や倫理の問題ではなく、経済的な合理性や競争力の問題でもあります。
新NISAでESG投資をするメリットとは？
新NISAでESG投資をするメリットは、以下のようなものがあります。
- 社会的な貢献やイメージアップができる。新NISAでESG投資をすることで、社会的な課題やトレンドに対応し、社会的な貢献やイメージアップができます。例えば、気候変動や資源枯渇などの環境問題に取り組む企業や組織に投資することで、環境保護やエコロジーに関心を示すことができます。また、人権や労働条件などの社会問題に取り組む企業や組織に投資することで、社会正義やダイバーシティに関心を示すことができます。さらに、コーポレートガバナンスやコンプライアンスなどの企業統治問題に取り組む企業や組織に投資することで、信頼性や透明性に関心を示すことができます。
- 長期的なリターンやリスク低減ができる。新NISAでESG投資をすることで、長期的なリターンやリスク低減ができます。例えば、ESG投資をすることで、将来の成長性や収益性が高い企業や組織に投資することができます。また、ESG投資をすることで、規制や訴訟、リコールなどのリスクに対応しやすい企業や組織に投資することができます。さらに、ESG投資をすることで、市場や商品の相関が低い分散投資をすることができます。
新NISAでESG投資をするデメリットとは？
新NISAでESG投資をするデメリットは、以下のようなものがあります。
- 情報の不透明性や偏りがある。ESG投資をする際には、情報の不透明性や偏りがある場合があります。例えば、ESG投資の評価方法や指標は、機関や基準によって異なる場合があり、比較や判断が難しい場合があります。また、ESG投資の情報は、企業や組織の自己申告に基づく場合が多く、信頼性や正確性が低い場合があります。さらに、ESG投資の情報は、メディアやSNSなどの影響によって、偏ったり、過剰になったりする場合があります
- パフォーマンスの測定や比較の困難さがある。ESG投資をする際には、パフォーマンスの測定や比較の困難さがある場合があります。例えば、ESG投資のパフォーマンスは、金銭的な収益だけでなく、社会的な効果や貢献も考慮する必要があり、定量的に測定することが難しい場合があります。また、ESG投資のパフォーマンスは、市場や商品の特性や期間によって異なる場合があり、比較することが難しい場合があります。
- 短期的なコストや機会損失がある。ESG投資をする際には、短期的なコストや機会損失がある場合があります。例えば、ESG投資は、環境や社会や企業統治に配慮することで、短期的なコストや投資対象の制限が発生する場合があります。また、ESG投資は、非ESG投資に比べて、短期的な収益やリターンが低い場合があります。
新NISAでESG投資に取り組むためのコツと注意点
新NISAでESG投資に取り組むためには、以下のことを心がけると良いでしょう。
- 自分の価値観やビジョンを明確にする。ESG投資は、自分の価値観やビジョンに合わせて、適切なESGの要素や基準、ESG投資商品やポートフォリオを選ぶことが大切です。例えば、環境に関心が高いなら、温室効果ガスの排出量や再生可能エネルギーの利用率などの指標を重視すると良いでしょう。また、社会に関心が高いなら、人権や労働条件やダイバーシティなどの指標を重視すると良いでしょう。さらに、企業統治に関心が高いなら、コーポレートガバナンスやコンプライアンスや反腐敗などの指標を重視すると良いでしょう。
- 情報収集や分析を行う。ESG投資をする際には、情報収集や分析を行うことが重要です。例えば、ESG投資の評価機関や基準や指標の信頼性や妥当性を確認すると良いでしょう。また、ESG投資の商品やポートフォリオのパフォーマンスやリスクを定期的にチェックすると良いでしょう。さらに、ESG投資のトレンドや事例やベストプラクティスを参考にすると良いでしょう。
- リスク管理をする。ESG投資をする際には、リスク管理をすることが必要です。例えば、ESG投資の情報の不透明性や偏りに対応するために、複数の情報源や視点を参照すると良いでしょう。また、ESG投資のパフォーマンスの測定や比較の困難さに対応するために、自分の目標や期間を明確に設定すると良いでしょう。さらに、ESG投資の短期的なコストや機会損失に対応するために、自分のリスク許容度に合わせて、投資額や割合を調整すると良いでしょう。
以上のことを踏まえて、新NISAでESG投資に取り組んでみましょう。
ESG投資は、上級者にとって、社会的な貢献やイメージアップ、長期的なリターンやリスク低減のチャンスです。
ぜひ、この機会にESG投資について学んでみてください。そして、自分に合ったESG投資を見つけてください。
